Chapitre IV, leçon 3 sur 4, 12 min de lecture
Les erreurs qui coûtent cher aux débutants
Cinq erreurs coûtent très cher aux débutants. Vous en faites peut-être déjà une.
À la fin de cette leçon, vous saurez reconnaître ces cinq erreurs, et vous aurez pour chacune le bon réflexe à mettre à la place.
Ces cinq erreurs ont un point commun : aucune ne vient d'une mauvaise analyse. On peut lire parfaitement un graphique et vider son compte avec elles. Elles viennent toutes de la gestion du risque (leçon « Gérer son risque »), et de nos émotions (leçon « La psychologie du trader »). La bonne nouvelle : chacune a un remède simple. Les exemples reprennent le même compte : 2 000 $, l'euro-dollar, un risque de 1 %.
Erreur 1 : trader sans stop loss
Sans stop loss, rien ne ferme votre position quand le prix part contre vous. La perte grossit, sans limite. Et plus elle grossit, plus il devient difficile de fermer : on attend « que ça revienne », et parfois ça ne revient pas.
1/5Vous achetez 0,10 lot à 1,1000, sans stop. Sur cette taille, un pip vaut 1 $.
Le bon réflexe : le stop se pose avant d'entrer, en même temps que l'ordre (leçon « Les ordres »), là où votre idée devient fausse (leçon « Gérer son risque »). Pas « tout à l'heure », pas « dans ma tête » : un vrai ordre sur la plateforme.
Erreur 2 : une position trop grosse
Avec l'effet de levier (leçon « L'effet de levier »), la plateforme vous laisse ouvrir bien plus gros que ce que votre compte peut encaisser. C'est le surlevier (en anglais over-leverage) : une position si grosse qu'un trade ordinaire fait un trou dans le compte.
| Sur 2 000 $, stop à 20 pips | 1 lot | 0,10 lot |
|---|---|---|
| Valeur d'un pip | 10 $ | 1 $ |
| Perte si le stop est touché | 200 $ | 20 $ |
| Part du compte | 10 % | 1 % |
| Après cinq pertes de suite | il reste environ 1 180 $ | il reste environ 1 900 $ |
Le bon réflexe : la taille se calcule avec le risque, jamais au feeling. Le calcul en trois étapes de la leçon « La taille de position » donne 0,10 lot : 20 $ de risque, 1 % du compte.
Erreur 3 : vouloir se refaire
Une perte, ça pique. La tentation : doubler la mise au trade suivant, « pour tout rattraper d'un coup ». Les traders appellent ça le revenge trading, trader pour se venger du marché ; doubler systématiquement porte un nom, la martingale. Le marché, lui, ne sait pas que vous avez perdu : le trade suivant n'a pas plus de chances de gagner. Seule sa taille a changé.
À vous
Doubler, ou garder la même taille ?
Faites perdre le compte, une perte après l'autre, et comparez les deux façons de faire.
Doubler après chaque perte
Garder la même taille
- Perte 1
1 %, 20 $ (0,10 lot)
1 %, 20 $ (0,10 lot)
- Perte 2
2 %, 40 $ (0,20 lot)
1 %, 20 $ (0,10 lot)
- Perte 3
4 %, 80 $ (0,40 lot)
1 %, 20 $ (0,10 lot)
- Perte 4
8 %, 160 $ (0,80 lot)
1 %, 20 $ (0,10 lot)
- Perte 5
16 %, 320 $ (1,60 lot)
1 %, 20 $ (0,10 lot)
- Perte 6
32 %, 640 $ (3,20 lot)
1 %, 20 $ (0,10 lot)
0 % (0 $)
0 % (0 $)
Chaque trade risque au départ 1 % (20 $, 0,10 lot avec un stop à 20 pips). Le stop est touché : que faites-vous au trade suivant ?
Le bon réflexe : après une perte, gardez la même taille, ou faites une pause. Après deux ou trois pertes de suite, fermez la plateforme pour la journée : vos décisions suivantes seraient prises sous le coup de l'émotion.
Erreur 4 : entrer sans plan
Entrer parce que « ça monte », parce qu'une vidéo l'a dit, parce qu'on s'ennuie. Sans plan de trading, chaque décision se prend dans l'instant, et l'instant est rarement bon conseiller. Avant d'entrer, votre plan répond à trois questions :
- Où j'entre, et pourquoi : la situation précise qui me fait entrer.
- Où est mon stop : là où mon idée devient fausse.
- Combien je risque : 1 %, d'où la taille.
Il dit aussi quand rester dehors : juste avant une annonce forte (leçon « Les annonces économiques »), quand le prix peut sauter de plusieurs dizaines de pips en une minute, dans un sens puis dans l'autre.
Le bon réflexe : écrire son plan avant de trader (leçon « Le plan de trading » pour le plan complet), et consulter le calendrier des annonces chaque matin.
Erreur 5 : reculer son stop
Le prix s'approche de votre stop. Vous le descendez « juste un peu », pour lui laisser de la place. Puis encore un peu. Votre risque grandit, sans que vous l'ayez décidé : vous l'avez décidé sous la pression, ce qui est l'inverse d'une décision.
À vous
Le stop qui recule
Vous avez acheté 0,10 lot à 1,1000, stop à 1,0980 (20 $). Le prix s'en approche. Déplacez le stop si vous le voulez, puis voyez la suite.
À gauche, vous le rapprochez ; à droite, vous le reculez.
Le prix s'approche de votre stop, à 1,0980. Votre risque : 20 $, 1 % du compte, décidé avant d'entrer. Que faites-vous ?
Le bon réflexe : un stop peut se rapprocher (par exemple remonter sous un nouveau creux quand le prix va dans votre sens), jamais s'éloigner. Reculé de 20 à 60 pips, il fait passer votre risque de 20 $ à 60 $ : trois fois ce que vous aviez prévu.
Le piège
Les cinq bons réflexes
| L'erreur | Le bon réflexe | Pour aller plus loin |
|---|---|---|
| Pas de stop loss | Le stop posé avant d'entrer | Leçons 7 et 14 |
| Une position trop grosse | La taille calculée avec le risque, 1 % | Leçons 17, 18 et 19 |
| Vouloir se refaire | La même taille après une perte, ou une pause | Leçons 7 et 11 |
| Entrer sans plan | Entrée, stop, risque ; pas d'annonce forte | Leçons 13, 15 et 16 |
| Reculer son stop | Un stop se rapproche, jamais ne s'éloigne | Leçons 7 et 15 |
À vous
Avant chaque trade
Cochez chaque réflexe seulement s'il est vrai pour le trade que vous préparez.
0 sur 5. Tant qu'une case manque, le trade attend.
- Et si je suis sûr de mon trade ?
- C'est justement là que ces erreurs arrivent : on retire le stop, on grossit la taille. Aucun trade n'est sûr. La plupart des particuliers perdent de l'argent sur les CFD, et presque toujours à cause de ces erreurs-là, pas d'une mauvaise analyse.
- J'ai déjà fait une de ces erreurs. C'est grave ?
- Tout le monde les a faites. L'important est de s'en rendre compte. Notez chaque trade dans un journal, avec la règle respectée ou non : au bout de quelques semaines, vous saurez laquelle vous guette.
- Le compte démo suffit-il pour s'en défaire ?
- C'est le bon endroit pour prendre les réflexes, sans risquer d'argent (leçon « Le compte démo »). Mais les émotions y sont plus faibles : gardez les mêmes règles quand l'argent devient réel.
Dans votre journal, notez pour chaque trade si les cinq réflexes étaient là. Je vous aiderai à voir lequel saute le plus souvent.
Les mots des traders
Ceux que vous entendrez partout, en français et en anglais.
- Stop lossstop loss
- L'ordre qui ferme la position si le prix va contre vous. Posé avant d'entrer, il fixe la perte maximale.
- Surlevierover-leverage
- Une position trop grosse pour le compte : un seul trade ordinaire en emporte une grosse part.
- Revenge tradingrevenge trading
- Trader pour se refaire après une perte, souvent en augmentant la mise. Une décision d'émotion.
- Plan de tradingtrading plan
- Vos règles écrites avant de trader : où entrer, où mettre le stop, combien risquer, quand rester dehors.
- Martingalemartingale
- Doubler la mise après chaque perte. Quatre pertes : 1 + 2 + 4 + 8 = 15 % du compte.
À retenir
- Pas de stop : la perte n'a plus de limite. Le stop se pose avant d'entrer.
- Trop gros : 1 lot sur 2 000 $ avec 20 pips de stop, c'est 200 $, 10 % du compte. 0,10 lot : 20 $, 1 %.
- Se refaire en doublant : 15 % du compte en quatre pertes, contre 4 % à taille égale.
- Un plan avant d'entrer : l'entrée, le stop, le risque, et pas d'annonce forte.
- Un stop se rapproche, jamais ne s'éloigne : reculé, il fait passer le risque de 20 $ à 60 $.
- Ces réflexes ne garantissent pas de gagner : ils garantissent que chaque perte reste celle que vous aviez décidée.
Vérifier que c'est clair
5 questions. L'explication s'affiche dès votre réponse, juste ou fausse. Avec un compte gratuit, votre progression est gardée.
Quand faut-il poser son stop loss ?
Essayez sur un vrai actif
10 000 € fictifs, les vrais cours du marché, et Nimbo pour vous expliquer chaque décision. Gratuit, sans carte bancaire.